Saúde financeira da empresa: o que fazer para melhorar?

“Qual o retorno sobre o investimento que vou ter?” Tenho certeza de que você já fez essa pergunta ao ser apresentado para qualquer sistema, software, solução ou tecnologia para incorporar no seu negócio, de modo a elevar o nível da saúde financeira da empresa.

E você não está errado! Muito pelo contrário, a função dos diretores financeiros é realmente questionar se os benefícios promovidos por uma ferramenta valem a pena. Ou seja, se aquela plataforma vai melhorar a saúde financeira da empresa e trazer resultados positivos.

No entanto, é necessário escolher soluções que sejam adequadas às suas necessidades e tragam o retorno financeiro desejado para valer o seu investimento. Afinal, são muitas opções disponíveis no mercado e um amplo rol de possibilidades, como Big Data, inteligência artificial, computação em nuvem, análise preditiva, ERPs, automação, entre os mais diversos sistemas de gestão.

Continue a leitura para saber como elevar a saúde financeira da sua empresa, na prática!

Como diagnosticar a saúde financeira da empresa?

Compreender a condição financeira do negócio exige um olhar conectado a operações, contabilidade e indicadores.

A partir desse conjunto organizado, o diagnóstico deixa de ser intuitivo e passa a sustentar decisões mais precisas, revelando fragilidades e oportunidades de melhoria. Confira, agora, algumas maneiras de diagnosticar o nível de saúde financeira!

Análise do fluxo de caixa

O fluxo de caixa mostra a capacidade de cumprir obrigações e sustentar o ciclo operacional. Acompanhar entradas e saídas em ritmo diário expõe tendências invisíveis em relatórios mais amplos, como aceleração de despesas fixas, atrasos nos recebimentos ou oscilações inesperadas em custos variáveis.

É importante destacar que essa leitura contínua ajuda a identificar pontos que drenam rentabilidade e orienta correções rápidas.

Leitura dos demonstrativos contábeis

DRE e balanço patrimonial trazem a visão estrutural do desempenho. Em momentos de pressão inflacionária ou repasse de custos por fornecedores — cenário recorrente em setores sensíveis ao consumo — esses relatórios funcionam como sensores de risco.

Eles mostram a evolução das margens, a composição das dívidas e a capacidade de geração de caixa, oferecendo base para ajustes estratégicos que evitam deterioração dos resultados.

Controle orçamentário ativo

Comparar o planejado com o realizado revela desvios acumulados em decisões cotidianas. Um orçamento vivo deixa claro quando áreas repetem gastos fora da previsão, contratos deixam de ser atualizados ou despesas recorrentes surgem sem explicação.

Negócios que trabalham com dados integrados ampliam a capacidade de controle, lógica semelhante à vista em práticas modernas de gestão agrícola, que calibra recursos para reduzir desperdícios.

Indicadores que mostram direção

Margem EBITDA, lucratividade, giro de caixa, ticket médio e endividamento líquido são alguns dos indicadores que formam uma leitura que mostra se a operação cresce com consistência ou apenas amplia custos.

Quando analisados em conjunto, esses índices orientam revisões contratuais, redefinição de prioridades de investimento e decisões sobre precificação, conectando o desempenho diário ao planejamento de longo prazo.

Visibilidade sobre despesas corporativas

Sem controle de viagens e reembolsos, o diagnóstico financeiro fica incompleto. Aí, esses gastos se espalham pelo orçamento e reduzem a previsibilidade.

Plataformas de gestão consolidam informações, reforçam governança e oferecem precisão no acompanhamento, evitando surpresas no fechamento do mês e sustentando um ciclo financeiro mais saudável.

Como as viagens corporativas bem planejadas fortalecem a saúde financeira da empresa?

Quando tratadas de forma estratégica, viagens de negócios deixam de ser apenas um custo e passam a influenciar diretamente previsibilidade, eficiência e geração de receita. O planejamento adequado transforma deslocamentos em instrumentos de fortalecimento financeiro.

Políticas que reduzem dispersão de gastos

Regras claras, como tetos, categorias permitidas e critérios de aprovação, criam disciplina e estabilizam o orçamento.

Sem improvisos ou exceções frequentes, o padrão de despesas se torna mais coerente com os objetivos da organização, resultando em controle mais firme e menor variação entre viagens semelhantes.

Negociação centralizada com fornecedores

Reunir dados consolidados de demanda viabiliza negociações mais vantajosas com hotéis, companhias aéreas e locadoras. A economia não se limita a tarifas mais baixas, mas também à redução de multas e cobranças adicionais.

Quanto maior a visibilidade, maior a eficiência — dinâmica parecida com modelos que utilizam planejamento estruturado para reduzir perdas operacionais em outros setores.

Automação que fortalece governança

Fluxos digitais substituem processos manuais, ampliando a rastreabilidade e reduzindo falhas humanas. Essa característica mitiga fraudes, padroniza solicitações e garante aderência às políticas internas.

Em estruturas corporativas com margens apertadas, esse rigor evita gastos fora do previsto e protege recursos que podem ser direcionados para expansão, inovação ou capital de giro.

Viagens orientadas a resultados

Quando cada deslocamento tem objetivos concretos e relatórios padronizados, a viagem se transforma em investimento. Reuniões ficam mais qualificadas, o ciclo comercial tende a encurtar e as oportunidades se ampliam. A empresa passa a medir impacto e não apenas contabilizar deslocamentos.

Integração ao orçamento geral

Cruzar dados de viagens com o planejamento financeiro revela sazonalidades, desvios e oportunidades de ajuste. Essa integração fortalece previsibilidade, reduz surpresas e sustenta crescimento disciplinado. O resultado é um modelo maduro, que usa informações reais para orientar decisões e reforçar a saúde financeira da organização.

Por que calcular o ROI da solução de gestão de despesas e viagens?

Empregar recursos em tecnologia deixou de ser uma decisão opcional — e há estudos que confirmam efetivamente essa tendência.

Um exemplo é o trabalho da McKinsey, publicado em 2024, que confirma essa virada: empresas com maior maturidade digital e uso consistente de IA entregam desempenho muito superior ao de seus pares, alcançando retornos totais para acionistas entre duas e seis vezes maiores e ampliando a distância competitiva ano após ano.

Essa diferença não nasce apenas da adoção de ferramentas, mas da forma como cada organização consegue extrair valor delas.

Esse cenário reforça por que calcular o ROI de qualquer solução tecnológica se tornou indispensável. Quando a tecnologia passa a ser um motor de vantagem competitiva, e deixa de ser enxergada apenas como um custo operacional, medir o retorno deixa de ser um exercício contábil e passa a ser um critério estratégico.

Entender quanto cada ferramenta adiciona ao resultado ajuda a priorizar investimentos que realmente ampliam eficiência, reduzem desperdícios e aceleram o crescimento. A empresa alinha tecnologia, finanças e estratégia em um mesmo eixo de decisão.

Com a SAP Concur, você tem uma plataforma completa para gestão de despesas realizadas por colaboradores e viagens de negócios, unindo o que há de melhor em tecnologias, como automação de processos, inteligência artificial, nuvem e análise de dados e ainda permitindo a integração com outras plataformas, como os ERPs (sistemas de gestão empresarial).

8 benefícios da SAP Concur para saúde financeira da empresa e ROI

Depois de todo o cenário apresentado, vamos ver como é possível otimizar a saúde financeira da empresa e atingir o tal retorno sobre o investimento com a SAP Concur, seja por meio de benefícios tangíveis ou intangíveis.

Redução de custos operacionais

Com a automação e a otimização de processos, fica mais fácil a identificação de gargalos nas operações de gestão de despesas, além de encontrar gastos desnecessários. O que gera uma economia substancial.

Aumento de produtividade

Por meio da automação, é possível eliminar tarefas manuais, burocráticas e repetitivas, como inserção de dados de gastos em planilhas. O que evita também erros e retrabalhos. Como resultado, a empresa ganha muito mais produtividade e eficiência dos colaboradores.

Gastos dentro da política

Com o controle adequado das despesas realizadas pelos colaboradores, com total monitoramento e gerenciamento, é possível garantir que todos os gastos fiquem dentro das políticas estabelecidas internamente.

Ou seja: nada vai ultrapassar o orçamento previsto e comprometer a saúde financeira da empresa. Como consequência, é mais economia promovida.

Diminuição do ciclo de reembolso

Com processos antigos e não digitalizados, as empresas demoravam e muito para que os colaboradores fizessem a prestação de contas de forma manual e abrissem um pedido de reembolso.

Depois, os gestores também se alongavam para realizar a aprovação da solicitação e, só então, o pagamento era realizado.

Agora imagine só tudo isso de maneira automática, com comprovantes captados por meio de aplicativo de celular, relatórios gerados automaticamente e os gestores apenas precisando dar um ok no sistema. A SAP Concur proporciona essas vantagens, garantindo uma redução do ciclo de reembolso.

Visibilidade financeira

Não sabe se os gastos corporativos são maiores em viagens, com custos de alimentação, táxi, combustível, contas de celular, entre outros?

A solução da SAP Concur assegura a visibilidade financeira completa com a divisão das despesas por categorias. Assim, fica mais fácil ver onde estão os maiores custos e o que é possível fazer para enxugá-los.

Facilitação dos processos financeiros, contábeis e fiscais

Com integração com sistemas ERPs, o sistema de gestão de despesas e viagens promove maior agilidade para executar os processos financeiros, contábeis e fiscais, como contas a pagar e receber, além de facilitar a atualização e o acompanhamento do fluxo de caixa.

Otimização dos processos de tomada de decisão

Como visto, a ferramenta conta com acesso mais rápido a dados confiáveis e estratégicos sobre toda a gestão de despesas e viagens.

Com isso, os líderes e executivos têm informações mais sólidas para tomar decisões mais inteligentes sobre objetivos de negócios, como por exemplo, redução de custos em determinada área, alocação de mais verbas para viagens, entre outros. Tudo em prol da saúde financeira da empresa.

Diminuição de fraudes

Outro ponto elementar da SAP Concur para garantir a saúde financeira da empresa, reduzir custos e promover o retorno sobre o investimento é a questão das fraudes.

Como a solução tem recursos para realizar auditorias e detecção automática de fraudes, é possível mitigar tais riscos e evitar gastos fora da política de forma involuntária, ou ainda tentativas de mascarar ou inflar despesas, trapacear nos comprovantes e pedidos de reembolsos. O que ajuda, inclusive, na manutenção do compliance financeiro.

Qual é o ROI gerado pela SAP Concur, na prática?

Após conhecer algumas das vantagens proporcionadas pela SAP Concur para otimizar a saúde financeira da empresa, promover economia e o retorno do investimento realizado, você, certamente, quer saber mais detalhes sobre o ROI da solução, não é mesmo?

Só para se ter uma ideia, segundo análises que fizemos com nossos clientes, conseguimos extrair tais números e insights:

• tempo de retorno do investimento: 5 meses;
• ROI para clientes SAP Concur em 3 anos: 650%;
• economia: em média, as empresas têm uma redução de US$ 2,78 milhões em três anos após a implementação da solução.

No momento em que decisões passam a ser guiadas por dados e não por sensação, a saúde financeira da empresa deixa de oscilar ao sabor do improviso e ganha consistência. Ferramentas que ampliam controle e retorno elevam o patamar da gestão e colocam cada investimento no lugar certo. É assim que o ROI, entre outros indicadores, deixa de ser métrica isolada e se torna motor de crescimento real.

Quer saber como melhorar a saúde financeira da empresa e obter maior ROI com a nossa solução de gestão de despesas e viagens corporativa? Faça uma demonstração autoguiada agora mesmo ou entre em contato.