Gerenciamento de risco e fraude: 9 dicas para construir uma cultura de conformidade

Praticar o gerenciamento de risco e fraude é extremamente importante para as despesas corporativas. Isso porque ele é um método eficiente que garante a segurança das informações e protege as finanças da empresa, mitigando possíveis situações adversas e potenciais prejuízos. 

Dessa forma, a empresa sela um compromisso com o crescimento e a melhoria contínua, além de transmitir confiança e credibilidade ao mercado.

Este artigo apresenta as principais dicas para construir uma cultura de conformidade e aplicar o gerenciamento de risco e fraude com eficiência no negócio. Confira!

Quais são os tipos de fraudes mais comuns nas empresas?

As fraudes empresariais ocorrem de diversas formas, variando conforme o setor de atuação e o nível de maturidade dos controles internos. Entre as mais frequentes, podemos destacar:

• manipulação de demonstrações financeiras para enganar investidores;
• desvio de recursos ou ativos por parte de funcionários;
• fraudes fiscais, como sonegação e falsificação de documentos;
• superfaturamento de contratos e corrupção em licitações;
• fraudes trabalhistas e uso indevido de benefícios.

Qual é a importância do gerenciamento de risco e fraude?

O gerenciamento de riscos e fraude é fundamental para proteger a empresa de prejuízos financeiros, danos à reputação e sanções legais. Além disso, contribui para a transparência e a eficiência dos processos internos, consolidando uma cultura de responsabilidade corporativa.

Ao identificar vulnerabilidades e implementar controles eficazes, as empresas ganham previsibilidade, melhoram a governança corporativa e reforçam a confiança de todos os stakeholders — investidores, parceiros e clientes.

Como construir uma cultura de conformidade?

Mais do que implantar regras, construir uma cultura de conformidade envolve engajar pessoas, estruturar processos e integrar a ética ao dia a dia da organização. Confira os pilares dessa transformação a seguir.

1. Realize auditorias

A auditoria nada mais é que um processo que avalia os registros financeiros e de operações de uma empresa, tendo como principal objetivo certificar o que está em conformidade com os protocolos ou identificar falhas que precisam ser corrigidas.

Ou seja, é uma das atividades mais importantes para o gerenciamento de risco e fraude, pois permite a identificação de possíveis erros.

2. Analise compras para reduzir gastos em não conformidade

Esse processo de análise de compras parte das próprias auditorias, com a intenção de verificar se há aquisições desnecessárias ou que não estão em conformidade com os objetivos e políticas da sua empresa.

Dessa forma, fica mais fácil avaliar se as compras são provenientes de fraudes ou gastos descontrolados do próprio negócio.

3. Implemente controles de política de gastos

A política de controle de gastos é um documento oficial que estabelece quais são as despesas e os investimentos prioritários da sua empresa, além de definir um teto de custos, para não ultrapassar o rendimento do seu negócio.

Em termos práticos, nada mais é que uma lista de tudo o que deve e o que não deve ser feito pelos colaboradores, quando incorrem em algumas despesas.

4. Certifique-se de fazer as melhores escolhas de fornecedores

Firmar as parcerias certas com os fornecedores é algo que faz toda a diferença no gerenciamento de riscos e fraudes da sua empresa. Além de ser uma relação de confiança, que renderá bons frutos em termos de economia de gastos, também é uma forma de assegurar confiabilidade nos investimentos.

5. Revise relatórios de despesas e fortaleça a supervisão

É importante realizar uma análise dos custos atuais da empresa, incluindo todas as despesas, como compra de materiais de escritório, custos de viagens e até mesmo jantares corporativos.

A partir daí, é possível pensar em estratégias para redução efetiva de gastos, sem comprometimento das operações. Para isso, também é importante fortalecer as lideranças para uma supervisão ampliada.

6. Estabeleça canais seguros de denúncia

A criação de um canal de denúncia eficiente é uma das práticas mais recomendadas para reforçar a cultura de conformidade. Ele deve permitir que colaboradores, fornecedores e até clientes relatem comportamentos inadequados de forma anônima, sem medo de retaliações.

Para funcionar bem, o canal precisa contar com algumas características fundamentais, como:

• confidencialidade garantida e proteção à identidade do denunciante;
• comunicação clara sobre como utilizar o canal e quais tipos de conduta devem ser reportados;
• gestão independente ou terceirizada para garantir isenção na apuração;
• retorno sobre as providências adotadas, fortalecendo a credibilidade do processo.

Um canal bem estruturado não apenas reduz o risco de fraudes e irregularidades, mas também melhora o clima organizacional, ao demonstrar que a empresa valoriza a ética e a justiça.

7. Atualize regularmente políticas e regulamentos internos

Diretrizes internas que não acompanham a evolução do mercado, das leis e da própria operação da empresa deixam lacunas perigosas para práticas fraudulentas.

Por isso, revisar e atualizar os documentos de compliance deve ser uma atividade contínua e estratégica. Entre as principais diretrizes que devem passar por revisão periódica, estão:

• código de conduta e ética;
• política de despesas, viagens e reembolsos;
• política de relacionamento com fornecedores;
• normas internas sobre proteção de dados e segurança da informação.

A atualização desses materiais deve considerar mudanças na legislação, novos riscos identificados e lições aprendidas em auditorias ou incidentes anteriores.

Além disso, é fundamental comunicar as atualizações a todos os colaboradores e promover treinamentos para garantir o entendimento e a adesão às novas diretrizes.

8. Use a tecnologia para identificar gastos que precisam de revisão

A tecnologia é uma grande aliada no gerenciamento de riscos e fraudes. Com sistemas automatizados, é possível ter um controle maior dos custos envolvidos no seu negócio, bem como a análise mais precisa dos relatórios.

Inclusive, as ferramentas reduzem a ocorrência de erros, que também podem prejudicar as finanças das empresas.

9. Conte com o SAP Concur para gerenciamento de riscos e fraudes

Ao investir em um sistema exclusivo de gestão de viagens corporativas e despesas realizadas por colaboradores, você pode reduzir os custos em mais de 8% e garantir um gerenciamento de risco e fraude mais eficiente.

Por esse motivo, vale a pena contar com os serviços da SAP Concur, uma empresa especializada em tecnologias para controle de gastos corporativos e visibilidade financeira.

Com o SAP Concur Expense, uma plataforma exclusiva de gestão de despesas corporativas, você tem à sua disposição relatórios detalhados de gastos, automação de processos e a inteligência artificial para auxiliar a realização de auditorias.

Quais são os riscos de não realizar o gerenciamento de fraudes na empresa? 

Ignorar a gestão de fraudes abre margem para prejuízos graves. Entre os principais riscos, estão:

• perdas financeiras significativas por desvios e fraudes internas;
• sanções regulatórias e processos judiciais;
• queda da credibilidade diante do mercado e da sociedade;
• perda de talentos e clima organizacional comprometido;
• redução da competitividade e dificuldade para atrair investimentos.

Como você viu, investir em gerenciamento de risco e fraude é fundamental para preservar a saúde financeira e a credibilidade da empresa. Com práticas preventivas, tecnologia e cultura organizacional forte, é possível mitigar ameaças antes que causem danos. Portanto, fortaleça sua gestão e proteja o seu negócio desde já.

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